Bankalara Kripto Para Uyarısı

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), bankalar tarafından verilen kredilerin, kripto varlıklarda veya kayıtlı bankacılık ve sermaye piyasası sistemi dışına para aktarılmasına yönelik işlemlerde kullanmasının engellenilmesi konusunda ikaz ettiği öğrenildi.

BDDK tarafından Türkiye Katılım Bankaları Birliği ile Türkiye Bankalar Birliği’ne iletilen yazıda, bireysel ve tüzel müşterilere verilen kredili mevduat hesabı da dahil olmak üzere tüm kredilerin, kripto varlıklara veya kayıtlı bankacılık ve sermaye piyasası sistemi dışına para aktarılmasına yönelik işlemlerde kullanmasının engellenilmesi için azami derecede hassasiyet gösterilmesinin gerekli görüldüğü ifade edildi.

Kontroller Azami Derecede Tutulmalı

Kurum daha öncesinde de, kredilerin müşterilerce cari veya yakın dönemli ihtiyaçların ya da kredinin amacına yönelik faaliyetlerin dışındaki işlemlerde kullanmamasına yönelik bankalarca gerekli kontrolleri azami derecede tutulması uyarısını yapmıştı.

Söz konusu işlemlerde “vadeli mevduat, repo, hisse senedi gibi finansal getiri sağlamaya dönük yatırımlar”, “döviz ve altın alım işlemleri”,  “makul seviyelerin üzerinde nakit çekimi talebi”, “bankalar ve banka dışı finansal kuruluşlar nezdindeki vadesi gelmemiş diğer kredi risklerinin kapatılması”, “somut ve desteğin amacına uygun makul bir gerekçe olmadan başka bir bankaya ve aracı kuruma veya geçerli belgeler üzerinden tespit edilmiş ve mevzuata uygun ithalatların ödemesi dışında yurt dışına transfer yapılması” olarak sıralanmıştı.

Son olarak ise bu işlemlere kripto değerler ile kayıtlı bankacılık ve sermaye piyasası sistemi dışına para aktarılmasına yönelik faaliyetler de eklenmiş oldu.